«Эксперт РА» присвоил рейтинг ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Ингосстрах-фонд акций» на уровне А+
Москва, 6 мая 2022 г.
Рейтинговое агентство «Эксперт РА» присвоило рейтинг качества паевого инвестиционного фонда ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Ингосстрах-фонд акций» на уровне А+ «Очень высокий уровень качества паевого инвестиционного фонда».
Инвестиционный портфель ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Ингосстрах-фонд акций» представлен преимущественно вложениями в высоколиквидные акции ведущих российских компаний. Качество активов фонда оценивается агентством как высокое. Одновременно отмечаются широкая диверсификация активов фонда (доля крупнейшего объекта вложений в совокупных активах фонда составила 9,3% на 31.01.2022), а также отсутствие в активах фонда вложений в инструменты структур, связанных с управляющей компанией или депозитарием, что положительно влияет на рейтинг.
Фонд находится под управлением АО УК «Ингосстрах-Инвестиции», имеющего рейтинг на уровне А++ от «Эксперт РА». Компания активно совершенствует качество предоставляемых клиентам услуг: в настоящее время на сайте управляющей компании функционирует «Личный кабинет», в котором реализована возможность покупки, обмена и погашения паев, а также раскрывается актуальная информация о стоимости паев клиента, уровне доходности и структуре активов фонда. На сайте управляющей компании на регулярной основе публикуются различные аналитические материалы, обзоры рынков, секторов и компаний, размещаются комментарии управляющих фондами. Мобильное приложение пока еще находится в стадии разработки и планируется к запуску к осени текущего года.
Команда управляющих фондами, а также топ-менеджмент компании имеют значительный опыт работы в сфере управления активами и обладают высокой деловой репутацией. В числе позитивных факторов также выделяются высокие финансовые показатели деятельности управляющей компании фонда. Запас собственных средств составил 292,4% на 31.12.2021, отклонение собственных средств от нормативного значения – 3575,6%. В то же время невысокие рыночные позиции управляющей компании фонда в сегменте управления средствами ОПИФов (16-е место на 31.12.2021) оказывают давление на рейтинг. Агентство положительно отмечает высокие уровни организации инвестиционной деятельности и управления операционными рисками в управляющей компании, а также высокое качество IT-инфраструктуры. К числу сдерживающих рейтинг факторов были отнесены удовлетворительный уровень организации системы управления рисками (в компании не проводится стресс-тестирование портфелей активов под управлением к различным видам рисков), а также умеренная степень проработанности методологий оценки кредитных, рыночных, процентных рисков, а также рисков ликвидности. Масштабное обновление документов по рискам запланировано компанией на текущий год.
Согласно правилам доверительного управления фондом максимальный уровень расходов, за исключением налогов и иных обязательных платежей, связанных с доверительным управлением фондом, составляет 0,5% от среднегодовой стоимости чистых активов, что отмечается в качестве позитивного фактора. В то же время сдерживающее влияние на рейтинг оказывает умеренно высокий максимальный уровень вознаграждения управляющей компании, специализированному депозитарию и регистратору, предусмотренный правилами доверительного управления фондом (2,2% от среднегодовой стоимости чистых активов). При этом на практике за 2021 год вознаграждение специализированному депозитарию и регистратору составило существенно меньшее значение, а, согласно заключенным с контрагентами договорам, составляет всего 0,29% от среднегодовой СЧА. Специализированным депозитарием фонда является ООО «РБ Спецдепозитарий», кредитоспособность которого оценивается агентством как высокая. Проведение аудиторской организацией ежегодной проверки фонда правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом не предусмотрено.
По данным «Эксперт РА», на 31.01.2022 стоимость чистых активов ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Ингосстрах-фонд акций» под управлением АО УК «Ингосстрах-Инвестиции» составила 70,4 млн рублей.
Контакты для СМИ: pr@raexpert.ru, тел.: +7 (495) 225-34-44.
При присвоении рейтинга качества паевого инвестиционного фонда ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Ингосстрах-фонд акций» применялась методология присвоения рейтингов качества паевым инвестиционным фондам https://raexpert.ru/ratings/methods/current (вступила в силу 19.10.2021).
Ключевыми источниками информации, использованными в рамках рейтингового анализа, являлись данные АО УК «Ингосстрах-Инвестиции», Банка России, а также данные АО «Эксперт РА». Информация, используемая АО «Эксперт РА» в рамках рейтингового анализа, являлась достаточной для применения методологии.
Некредитные рейтинги, присваиваемые АО «Эксперт РА», выражают мнение АО «Эксперт РА» относительно некредитных рисков, принимаемых на себя контрагентами при взаимодействии с рейтингуемым лицом.
Присваиваемые АО «Эксперт РА» рейтинги отражают всю относящуюся к объекту рейтинга и находящуюся в распоряжении АО «Эксперт РА» информацию, качество и достоверность которой, по мнению АО «Эксперт РА», являются надлежащими.
АО «Эксперт РА» не проводит аудита представленной рейтингуемыми лицами отчётности и иных данных и не несёт ответственность за их точность и полноту. АО «Эксперт РА» не несет ответственности в связи с любыми последствиями, интерпретациями, выводами, рекомендациями и иными действиями третьих лиц, прямо или косвенно связанными с рейтингом, совершенными АО «Эксперт РА» рейтинговыми действиями, а также выводами и заключениями, содержащимися в пресс-релизах, выпущенных АО «Эксперт РА», или отсутствием всего перечисленного.
Представленная информация актуальна на дату её публикации. АО «Эксперт РА» вправе вносить изменения в представленную информацию без дополнительного уведомления, если иное не определено договором с контрагентом или требованиями законодательства РФ. Единственным источником, отражающим актуальное состояние рейтинга, является официальный интернет-сайт АО «Эксперт РА» www.raexpert.ru.
